Sedan det förra inlägget har det hänt en hel del på den ekonomiska fronten för mig och sambon. Det hela började med att jag gick igenom hur det har gått får mina aktier/fonder och det kunde snabbt konstateras att det inte fanns tillräckligt med fritid för att jag skulle känna mig bekväm med att fortsätta investera direkt i aktier så samtliga aktieinnehav såldes. Dock kommer jag att börja investera en liten del av portföljen i direktägda aktier igen så fort portföljen har vuxit till sig lite, åtminstone ifall det finns tillräckligt med fritid för att utföra ordentliga analyser...
Oavsett kommer jag inom den närmsta tiden att lägga upp en serie som täcker hur vi har vässat ekonomin ytterligare genom en serie hyffsat enkla knep. Först ska vi dock ta en titt på hur den nuvarande portföljstrategin ser ut.
Allt kapital som frigjordes har rullats ut i diverse aktiefonder över 6 månader. Till mångt och mycket allokeras pengarna i samma fonder som tidigare, men det finns några nykomlingar, även ETF:er!
Den övergripande strategin är som följer:
0. Fonderna måste ha minst 4 morningstar-stjärnor. Dock accepteras indexfonder med mycket låga avgifter som t.ex. Avanza Zero.
1. Aktiefonder ska utgöra ca 60% av portföljen oavsett börsklimat, dock accepteras någon procents avvikelse åt vardera håll. Huvudfokus ligger på indexfonder men aktivt förvaltade fonder kan kvala in om de har mycket god historik och fortsätter att ge en överavkastning mot sina respektive index.
2. 10% av portföljen ska investeras i värdepapper som följder guldvärdet så noga som möjligt. Hälften av "pappersguldet" ska säljas varje år för att investeras i fysiskt guld. Guldet är tänkt att dels agera inflationsskydd och dels hjälpa till att minska förlust av portföljvärdet i oroliga tider när investerare
flyr aktier.
3. 15% av portföljen ska investeras i korta räntefonder. Huvudsakligen ska dessa vara noterade i svenska kronor men även EUR, USD och CAD accepteras så länge de utgör en klar minoritet.
4. De sista 15% av portföljen ska investeras i långa obligationer (löptid minst 15 år). Tyvärr har jag inte kunnat hitta svenska fonder som uppfyller kravet så huvudvalutan för den här delen är USD.
5. För varje aktiefond som täcker ett visst geografiskt investeringsområde (Global, Sverige, USA osv) måste det även finnas (minst) en till fond i portföljen med samma eller mycket snarlikt investeringsområde. Andelen pengar i respektive fond ska inledningsvis fördelas lika mellan fonder inom samma investeringsområde. Syftet med den här punkten är givetvis är sprida riskerna i portföljen ytterligare lite till.
Den är strategin som gäller just nu och som jag trivs väldigt bra med. Den kräver mycket lite underhåll när man väl har satt upp den har den har idagsläget presterat 5.2% i år mot stockholmsbörsen som ligger runt 0% under samma period.
I nästa inlägg tar vi en titt på vilka fonder som har lyckats åstadkomma, och hur jag viktar mig mot olika geografiska investeringsområden.
Stay tuned! :)
tisdag 30 augusti 2016
tisdag 26 januari 2016
Ännu ett bolag kvalar in i portföljen!
Det är farligt att ha kontaner på investeringssparkontot när börsen surar. Jag kunde helt enkelt inte stå emot att köpa en bunte akiter i:
Walt Disney har pyntat utdelningar i väldigt många år och kommer sannolikt att göra det även i framtiden. Direktavkastningen är dock inte den bästa i dagsläget på nivåer kring 96 USD, år 2015 delade man ut 0.7 USD per aktie. Dock får man inte glömma bort att Disney utför löpande återköp av aktier vilket ökar värdet på de aktier som finns kvar ute på marknanden. Detta får man också se som en sorts värdeåterbäring.
Det är inte ofta jag köper akiter där "känslor" är en komponent, men Disney har en speciell plats i mitt och många människors liv. De har garanterat några karaktärer, licenser eller filmer som man minns från sin barndom och kanske har man bra minnen från t.ex. Disney World (magisk plats för ett barn!). Om inte annat känns det häftigt att äga en liten del av ett företag som har undehållit så många personer världen över och som garanterat kommer att göra det i många år framöver.
Som extrabonus blev sambon väldigt glad och sa direkt att det var det bästa aktieköpet jag har gjort, vilket är kul även om jag betvivlar att hon har analyserat bolaget ;)
The Walt Disney Company
Jag har sneglat på det här företaget under lång tid, inte bara för att det är ett välskött bolag utan även för att jag helt enkelt gillar deras produkter. Walt Disneys portfölj inkluderar en stor mängd karaktärer som t.ex. Kalle Anka och Musse Pigg, men har även köpt på sig en uppsjö häftiga licenser genom företagsförvärv av Marvel och, min personliga favorit, Lucasarts och därmed Star Wars-licensen.Walt Disney har pyntat utdelningar i väldigt många år och kommer sannolikt att göra det även i framtiden. Direktavkastningen är dock inte den bästa i dagsläget på nivåer kring 96 USD, år 2015 delade man ut 0.7 USD per aktie. Dock får man inte glömma bort att Disney utför löpande återköp av aktier vilket ökar värdet på de aktier som finns kvar ute på marknanden. Detta får man också se som en sorts värdeåterbäring.
Det är inte ofta jag köper akiter där "känslor" är en komponent, men Disney har en speciell plats i mitt och många människors liv. De har garanterat några karaktärer, licenser eller filmer som man minns från sin barndom och kanske har man bra minnen från t.ex. Disney World (magisk plats för ett barn!). Om inte annat känns det häftigt att äga en liten del av ett företag som har undehållit så många personer världen över och som garanterat kommer att göra det i många år framöver.
Som extrabonus blev sambon väldigt glad och sa direkt att det var det bästa aktieköpet jag har gjort, vilket är kul även om jag betvivlar att hon har analyserat bolaget ;)
måndag 25 januari 2016
Ett nytt bolag tar plats i portföljen!
Idag kändes läget rätt för att genomföra några aktietransaktioner:
Under morgonen tankade jag nya Transferator A-aktier. Företaget känns mycket bättre utrustat att tackla nya utmaningar framöver tack vare deras nya strategi. Den nya strategin går ut på att delfinasiera nya investeringar med hjälp av förvärv att företag med stabila, positiva kassaflöden (vilka ägs av dotterbolaget Transferator Industry AB).Transferator köper nämligen även minoritetsandelar i andra, mindre och oftast onoterade bolag, vilket är en kapitalkrävande (men potentionellt mycket lönsam) verksamhet.
Att slippa hosta upp nya pluringar för att finansiera nya förvärv som Transferator vill genomföra känns säkert bra för de flesta av bolagets aktieägare. Dock är det väl tänkbart att nya nyemissioner kan tänkas genomföras för att köpa nya, stabila bolag till Transferator Industry. Jag har dock inget emot om de genomför några nyemissioner till om de hittar lovande, stabila bolag då jag tror att det är en utmärkt idé som kommer att löna sig till sist.
Det ska dock tilläggas att Transferator AB är ett litet riskkapitalistbolag och det finns mycket stor risk i bolaget. Inte minst då deras andelar i de mindre företagen kanske inte går vägen. Dock tror jag på ledningens förmåga att hitta bra investeringar, vilket är ett måste om man ska överväga att köpa andelar i Transferator.
Berkshire Hathaway Inc Class B
Berkshire H är ett företag som troligtvis de allra flesta aktieintresserade har hört talas om, och Warren Buffet är känd som en mycket skicklig företagsledare, investerare och som en av världens rikaste män. Buffet har lyckats med det knappt greppbara att ge Berkshires aktieägare en genomsnittlig avkastning på ca 22% per år i genomsnitt över 50 år. Sedan starten 1965 har Berkshires aktiekurs stigit inte mindre än 1 826 163% (t.o.m. 2015)!
Nåväl, företagets glansdagar är säkert förbi nu då Berkshire helt enkelt har blivit ett jättekonglamerat och det blir allt svårare att göra nya affärer som når upp till glansdagarnas nivå. Därmed är det inte sagt att det är ett dåligt företag, tvätom finns en stor stabil bas av bra företag som t.ex. Coca-Cola, Wells Fargo, Wal-Mart, Proctor & Gamble och många fler.
Det känns som att det finns många som är rädda att Berkshire inte kommer att fungera ordentligt efter att den 85-årige Warren Buffet kliver av tronen. Till viss del känns oron befogad, men man ska inte glömma bort att det finns en stor mängd fantastiskt bra företag i portföljen som inte går upp i rök för det. Faktum är att en ny ledning har en uppsjö olika val vad det gäller att fortsätta styra skutan framgångsrikt.
Vissa föreslår att Berkshire ska börja dela ut delar av sin vinst likt många andra bolag. Personligen tror jag mer på att den nya ledningen kommer att fortsätta enligt samma (eller åtminstone snarlika) principer som Warren Buffet använder sig av idag. Med andra överföra värde till aktieägarna genom aktieåterköp och genom att investera vinsten i nya, lovande bolag.
Berkshire är idag så pass stor att man nästan kan se företaget som en globalfond med en förvaltningsavgift som är i princip 0%. Jag kommer att äga aktier i det här företaget i många år framöver och öka antalet så fort priset känns rimligt.
Egentligen hade jag tänkt vänta med att sälja aktierna tills efter utdelningen, men då Berkshire H kom ner i ett pris jag anser köpvärd så fick dessa stryka på foten. Jag tror att de kommer att fortsätta kunna täcka sina utdelningar framöver, men kommer inte att engagera mig mer i företaget jag sålde av hela mitt innehav idag.
Det var allt som hände på transaktionsfronten idag :)
Köp
Transferator AUnder morgonen tankade jag nya Transferator A-aktier. Företaget känns mycket bättre utrustat att tackla nya utmaningar framöver tack vare deras nya strategi. Den nya strategin går ut på att delfinasiera nya investeringar med hjälp av förvärv att företag med stabila, positiva kassaflöden (vilka ägs av dotterbolaget Transferator Industry AB).Transferator köper nämligen även minoritetsandelar i andra, mindre och oftast onoterade bolag, vilket är en kapitalkrävande (men potentionellt mycket lönsam) verksamhet.
Att slippa hosta upp nya pluringar för att finansiera nya förvärv som Transferator vill genomföra känns säkert bra för de flesta av bolagets aktieägare. Dock är det väl tänkbart att nya nyemissioner kan tänkas genomföras för att köpa nya, stabila bolag till Transferator Industry. Jag har dock inget emot om de genomför några nyemissioner till om de hittar lovande, stabila bolag då jag tror att det är en utmärkt idé som kommer att löna sig till sist.
Det ska dock tilläggas att Transferator AB är ett litet riskkapitalistbolag och det finns mycket stor risk i bolaget. Inte minst då deras andelar i de mindre företagen kanske inte går vägen. Dock tror jag på ledningens förmåga att hitta bra investeringar, vilket är ett måste om man ska överväga att köpa andelar i Transferator.
Berkshire Hathaway Inc Class B
Berkshire H är ett företag som troligtvis de allra flesta aktieintresserade har hört talas om, och Warren Buffet är känd som en mycket skicklig företagsledare, investerare och som en av världens rikaste män. Buffet har lyckats med det knappt greppbara att ge Berkshires aktieägare en genomsnittlig avkastning på ca 22% per år i genomsnitt över 50 år. Sedan starten 1965 har Berkshires aktiekurs stigit inte mindre än 1 826 163% (t.o.m. 2015)!
Nåväl, företagets glansdagar är säkert förbi nu då Berkshire helt enkelt har blivit ett jättekonglamerat och det blir allt svårare att göra nya affärer som når upp till glansdagarnas nivå. Därmed är det inte sagt att det är ett dåligt företag, tvätom finns en stor stabil bas av bra företag som t.ex. Coca-Cola, Wells Fargo, Wal-Mart, Proctor & Gamble och många fler.
Det känns som att det finns många som är rädda att Berkshire inte kommer att fungera ordentligt efter att den 85-årige Warren Buffet kliver av tronen. Till viss del känns oron befogad, men man ska inte glömma bort att det finns en stor mängd fantastiskt bra företag i portföljen som inte går upp i rök för det. Faktum är att en ny ledning har en uppsjö olika val vad det gäller att fortsätta styra skutan framgångsrikt.
Vissa föreslår att Berkshire ska börja dela ut delar av sin vinst likt många andra bolag. Personligen tror jag mer på att den nya ledningen kommer att fortsätta enligt samma (eller åtminstone snarlika) principer som Warren Buffet använder sig av idag. Med andra överföra värde till aktieägarna genom aktieåterköp och genom att investera vinsten i nya, lovande bolag.
Berkshire är idag så pass stor att man nästan kan se företaget som en globalfond med en förvaltningsavgift som är i princip 0%. Jag kommer att äga aktier i det här företaget i många år framöver och öka antalet så fort priset känns rimligt.
Sälj
Volati PrefEgentligen hade jag tänkt vänta med att sälja aktierna tills efter utdelningen, men då Berkshire H kom ner i ett pris jag anser köpvärd så fick dessa stryka på foten. Jag tror att de kommer att fortsätta kunna täcka sina utdelningar framöver, men kommer inte att engagera mig mer i företaget jag sålde av hela mitt innehav idag.
Det var allt som hände på transaktionsfronten idag :)
söndag 24 januari 2016
Mina innehav (Januari 2016)
Framåt kvällskvisten på söndagar brukar jag tycka är ett utomordentligt tillfälle
att se över portföljen. Runt nyår skrev jag ett inlägg om att jag snart skulle presentera portföljens innehåll, så här kommer "laguppställningen". Innehaven är sorterade efter bokstavsordning inom respektive kategori och deras ordning representerar därmed inte nödvändigtvis hur tungt det är viktade i portföljen:
Jag har lite planer på att ta in fler fonder i portföljen inom kort för att sprida risken ytterligare, nytt inlägg inom kort!
Det var allt för den här gången, stay tuned! ;)
att se över portföljen. Runt nyår skrev jag ett inlägg om att jag snart skulle presentera portföljens innehåll, så här kommer "laguppställningen". Innehaven är sorterade efter bokstavsordning inom respektive kategori och deras ordning representerar därmed inte nödvändigtvis hur tungt det är viktade i portföljen:
Aktiedepå
- Transferator A: Ett litet riskkapitalistbolag med imponerade historik. Det känns sannolikt att de kommer att göra nya, grymma förvärv i framtiden. Personligen tycker jag att innehaven Akredo och ELK Studios känns mest intressanta i dagsläget. Möjligtvis kan aktier i bolagen komma att delas ut till oss som äger andelar i Transferator om styrelsen tycker att det känns lämpligt. Tidigare har aktier delats ut i t.ex. Mr Green och Jays AB.
Investeringssparkonto
Fixed income-sektionen (inspirerad av Petrusko), ca 20% av portföljen:- Akelius Residiential Pref: Preferensaktie som är utgiven av det stora och stabila fastighetsbolaget Akelius. Jag har stort förtroende för Akelius och äger en hyffsat stor mängd av dera spreferensaktier, samt använder deras sparkonto (via Akeliusspar). Likt de flesta andra preferensaktier får man utdelning från Akelius 4 gånger per år.
- Alm Equity Pref: Ungefär samma visa som för Akelius, fast jag bedömmer att risken är lite större, men några problem med att täcka utdelningen till preferensaktieägare känns osannolikt. Utdelningen trilllar in 4 gånger per år.
- Castellum: Stort och stabilt fastighetsbolag som är duktigt på att höja sina utdelningar år efter år. Castellum är listat på Stockholmsbörsens "Large Cap" lista. Lika de flesta andra svenska bolag kommer utdelningen en gång om året.
- HCP inc: Amerikanskt fastighetsbolag som hyr ut fastigheter till företag inom vårdsektorn. HCP är även känt för att öka sina utdelningar, vilka trillar in på kontot 4 gånger per år.
- Realty Income: Mycket stabilt amerikanskt bolag som är känt för att dela ut pengar till sina aktieägare varje månad. Realty Income hyr ut fastigheter till företag som har en bevisad förmåga att tjäna pengar, som t.ex. Walgreens, FedEx och Dollar General. Faktum är att företaget nästan verkar vara för bra för att vara sant då de dessutom brukar höja utdelningen en gång i kvartalet (om än mest marginellt). Dock är det svårt att argumentera med deras resultat och det finns många som är lyriska över företagets prestatiner. Detta är i dagsläget min största placering i en enskilt aktie.
- SAS Pref: Det vore nära på tjänstefel att påstå att SAS har gått stabilt de senaste åren. Dock verkar vinden har vänt för dem det senaste året och det känns inte längre så riskabelt att äga deras preferensaktie, men deras stamaktie tar jag inte i ens med tång. När jag köpte in mig pyntade de ca 10.5% avkastning, vilket kändes värst risken och i dagsläget är jag mycket nöjd med detta. Dock var det givetvis väldigt mycket av en chansning när jag köpte på mig en liten post.
- Volati Pref: Preferensaktier utgivna av en svensk industrigrupp. Kan köpas med hyffsat hög direktavkastning på omkring 8.5-9%, men det finns risker för ett av deras största innehav (Besikta Bilprovning). Det har ju snackats en del om att bilprovning enbart ska ske vartannat år, vilket givetvis hade påverkat Besiktas marginaler negativt. Dock tror jag inte att de skulle får problem med att täcka utdelningen till sina preferensaktieägare. Dock överväger jag att sälja hela mitt innehav efter utdelningen och kanske köpa in mig i ett annat lite stabilare bolag (eller köpa fondandelar).
Fondinnhav, den stora basen i portföljen på ca 68%:
- AMF Aktiefond Europa: Mycket skickligt förvaltad fond som investerar i Europeiska bolag. Avgiften är på 0.4% och fonden innhar i dagsläget 5 morningstar-stjärnor.
- AMF Räntefond Lång: Svensk räntefond som investerar obligationer som ges ut av svenska staten, svenska kommuner eller mycket kreditvärdiga företag. Låg avgift på 0.1% och har 5 morningstar-stjärnor.
- Avanza Zero: Investerar sitt kapital i de 30 mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen (som t.ex. HM, Nordea och Ericsson). Avgiften ligger på
0% (gratis) och fonden har 3st morningstar-stjärnor. - Didner & Gerge Småbolag: Placerar huvudsakligen i små och medelstora företag i sverige, men inslag av utländska företag till ca 18% av fondens värde. Fonden togs in i portföljen då jag ville ha med några mindre bolag i portföljen men orkade inte rikigt lägga ner allt arbete som krävdes för att försöka "välja rätt". Just den här fonden har dessutom presterat fantastiskt bra (ca 110% på 5 år) och ar belönats med 5st morningstar-stjärnar för det. Avgiften ligger på 1.4% procent och är en bra bit över vad jag egentligen vill betala för en fond. Dock är den här sortens fonder dyra överlag, men det känns klokt att allokera en liten del av portföljen i en fond som denna för att inte gå miste om exponering mot bolag som växer rejält.
- DNB Global Indeks: Som namnet föreslår investerar den här fonden i företag över hela globen och försöker följa världsindexet. Detta ha den lyckats bra med och har belönats med 5st morningstar-stjärnor. Avgiften ligger på låga 0.3%.
- FIM Euro: Den här fonden investerar i obligationer utgivna av Europeiska länder. Fonden har belönats med 5 morningstar-stjärnor och avgiften ligger på 0.4%.
- Länsförsäkringar Tillväxtmarkand Index: Försöker följa indexet för utvecklingsländer världen över. Tyvärr utgör Kina en stor del av fondens innehav (av naturliga skäl) vilket har gjort att fonden har fått en risig start, men det skiljer sig å andra sidan inte från de flesta andra asiatiska fonderna de senaste året. Fonden är för ung för att får en morningstar-betyg. Avgiften ligger på 0.4%.
- Spiltan Aktiefond Investmentbolag: Jag har alltid gillat investmentbolag och den här fonden inkluderar samtliga av de största investmentbolagen på den svenska börsen. Tyngst viktad är fonden givetvis i Investor och Industrivärden. Fonden är mig veteligen unik och har belönats med 5 morningstar-stjärna. Avgiften ligger på låga 0.2%.
- Spiltan räntefond sverige: Placerar i korta räntor och obligationer utgivna av stabila, svenska bolag. Ganska tråkig utveckling, vilket är förväntat i dagens läge med negativa räntor. Fonden har i dagsläget 3 morningstar-stjärnor och har en avgift 0.1%.
- SPP Aktiefond Japan: Som namnet föreslår investerar fonden sitt kapital i Japanska bolag som t.ex. Toyota. Fonden har 3 morningstar-stjärnor och avgiften ligger på 0.2%.
- SPP Aktiefond USA: Investerar i de största amerikanska bolagen. Detta har fonden lyckats bra med och har belönats med 5 morningstar-stjärnor. Avgiften ligger på låga 0.2%.
- SPP Obligationsfond: Investerar huvudsakligen i obligationer utgivna av svenska staten eller andra utgivare med hög kreditvärdighet. Fonden har 5 morningstar-stjärnor och avgiften ligger på 0.2%.
- Swedbank Robur Access Asien: Placerar sitt kaptial i den största asiatiska bolagen (exklusive Japan). Fonden har 4 morningstar-stjärnor och avgiften ligger på 0.2%.
Börshandlade fonder (ETF) utgör ca 10.8% av portföljen:
- Global X SuperIncome Preferred: Placerar i preferensaktier utgivna av stabila bolag på den amerikanska marknaden. Pyntar utdelningar månadsvis. Avgiften ligger på 0.58%.
- iShares Comex Gold Trust: Mina guldinvesteringar via BullionValut har sålts av då det var lite för bökigt. Istället placerar jag det mesta av "guldpengarna" i den här fonden då den smidigt kan köpas via Avanza, har låg avgift och trivs bra på ett investeringssparkonto. Avgiften ligger på 0.25%.
Jag har lite planer på att ta in fler fonder i portföljen inom kort för att sprida risken ytterligare, nytt inlägg inom kort!
Det var allt för den här gången, stay tuned! ;)
fredag 1 januari 2016
Gott nytt år!
Nu när vi är inne i 2016 tycker jag att det är dags att se sammanställningen
av hur min portfölj presterade under 2015. Det gångna året har varit väldigt
svajigt rent prestationsmässigt då min strategi har gått från att fokusera på
enbart aktier till en portfölj som påminner om rikatillsammans-portföljen med
inslag av Petruskos fixed income.
Mitt mål är att värdeökningen i portföljen ska ligga på 8%/år och med en utdelningsökningar på minst 3%/år. 8%-målet härstammar från rikatillsammans-portföljens mål, vilket känns rimligt då de flesta av mina grundinnehav baseras på rekommendationer från den portföljen. utdelningsökningen härstammar från utdelningstillväxt från aktieinnehav i Realty Income och HCP plus nyinvesteringar, främst i preferensaktier.
Det kan diskuteras ifall man behöver har någon "fixed income"-del av portföljen. Jag tycker dock att det är smidigt att ha pengar löpande som trillar in på kontot och tillåter extrainsättningar i mina fondinnehav.
Årsprestation för 2015 blev:
Värdeökning: 12,4%, klart över 8%-målet och därmed godkänt!
Utdelningsökning: 25,3%, klart över målet på 3% och därmed godkänt!
Sammantaget känner jag mig mycket nöjd med resultatet och kommer att fortsätta med samma strategi under 2016. Snart kommer jag att lägga upp ett nytt inlägg där jag går igenom vilka innehav som finns i portföljen just nu.
Hur bra gick din portfölj under 2015?
Gott nytt år!
av hur min portfölj presterade under 2015. Det gångna året har varit väldigt
svajigt rent prestationsmässigt då min strategi har gått från att fokusera på
enbart aktier till en portfölj som påminner om rikatillsammans-portföljen med
inslag av Petruskos fixed income.
Mitt mål är att värdeökningen i portföljen ska ligga på 8%/år och med en utdelningsökningar på minst 3%/år. 8%-målet härstammar från rikatillsammans-portföljens mål, vilket känns rimligt då de flesta av mina grundinnehav baseras på rekommendationer från den portföljen. utdelningsökningen härstammar från utdelningstillväxt från aktieinnehav i Realty Income och HCP plus nyinvesteringar, främst i preferensaktier.
Det kan diskuteras ifall man behöver har någon "fixed income"-del av portföljen. Jag tycker dock att det är smidigt att ha pengar löpande som trillar in på kontot och tillåter extrainsättningar i mina fondinnehav.
Årsprestation för 2015 blev:
Värdeökning: 12,4%, klart över 8%-målet och därmed godkänt!
Utdelningsökning: 25,3%, klart över målet på 3% och därmed godkänt!
Sammantaget känner jag mig mycket nöjd med resultatet och kommer att fortsätta med samma strategi under 2016. Snart kommer jag att lägga upp ett nytt inlägg där jag går igenom vilka innehav som finns i portföljen just nu.
Hur bra gick din portfölj under 2015?
Gott nytt år!
lördag 10 oktober 2015
Några mindre justeringar av portföljen
Det var ett tag jag skrev något på bloggen. Anledningen är helt enkelt det inte har hänt så värst
mycket sedan mitt senaste inlägg, vilket är helt i linje med min strategi. Det känns dock bra att
ha gjort lite extrainsättningar utöver det vanliga månadssparandet. På så viss har min lånsiktiga portfölj dragit nytta svakan som har drabbat aktiemarkanden de senaste månaderna.
Utöver köp i de fonder som har redovisats i tidigare inlägg det dock skett en lite större förändring i fondinnehavet. Samtliga andelar i Catellas Avkastningsfond har sålts och kommer att stoppas in i SPP Företagsobligationsfond A istället. Anledningen är att jag överlag gillar SPPs fonder, tycker att SPP verkar ha valt bättre obligationer och dessutom bara har 0.4% i avgift (mot Catellas 0.7%). Det ska dock tilläggas att SPPs företagsobligationsfond är relativt ny och saknar för tillfället morningstar-betyg. Jag gillar att SPP har en lite störe internationel spridning bland sina största innehav, bland annat har de obligationer kopplade till Sampo Oyj (ägare till bl.a. försäkringsbolaget If).
Bland de direktägda aktierna i portföljen märks endast två förändringar, nämligen ganska kraftiga inköp av Akelius Residential Pref när den dippade under 300 kr, och inköp av det norska försäkringsbolaget Protector Forsikring. Akelius-aktierna lär inte överaska någon, de är mitt enskilt största aktieinnehav och jag har dessutom ett sparkonto hos Akelius sedan ungefär 1 år tillbaka.
Protector Forsikring skulle man kunna säga är ett "nygammalt" innehav. Mina första aktier i företaget köptes in på en kurs omkring 25 - 30 norska kronor och sålde av hyffsat nära toppen på 67.
Strax efter att aktieinnehavet såldes har kursen dalat ner till omkring 60 - 64 och aktien känns på nytt intressant för mig. Protector redovisar en stark tillväxt, har en mycket hög solvensgrad (förmågan att , vid behov, lösa sina försäkringar) och har en högst rimlig värdering kring 60 norska kronor, tycekr jag. Det enda jag tror håller tillbaka kursen något just nu är att Protector är ett relativt litet försärkingsbolag och måste slåss mot de gamla och enormt stora drakarna på marknaden (t.ex. Sampo Oyj och Gjensidige Forsikring). Protector har dock kunnat hitta lönsamma och lite mer nischade lösningar som t.ex. fösäkring för försäljning av småhus. Vad jag har kunnat utläsa har Protector en stabil position på marknaden och högre tillväxt än sina konkurrenter. Troligtvis kommer jag att öka mitt nuvarande innehav i aktien om den dalar ner till omkring 60 norska kronor igen.
Har du själv ändrat om något i portföljen? Lämna gärna en kommentar! :)
mycket sedan mitt senaste inlägg, vilket är helt i linje med min strategi. Det känns dock bra att
ha gjort lite extrainsättningar utöver det vanliga månadssparandet. På så viss har min lånsiktiga portfölj dragit nytta svakan som har drabbat aktiemarkanden de senaste månaderna.
Utöver köp i de fonder som har redovisats i tidigare inlägg det dock skett en lite större förändring i fondinnehavet. Samtliga andelar i Catellas Avkastningsfond har sålts och kommer att stoppas in i SPP Företagsobligationsfond A istället. Anledningen är att jag överlag gillar SPPs fonder, tycker att SPP verkar ha valt bättre obligationer och dessutom bara har 0.4% i avgift (mot Catellas 0.7%). Det ska dock tilläggas att SPPs företagsobligationsfond är relativt ny och saknar för tillfället morningstar-betyg. Jag gillar att SPP har en lite störe internationel spridning bland sina största innehav, bland annat har de obligationer kopplade till Sampo Oyj (ägare till bl.a. försäkringsbolaget If).
Bland de direktägda aktierna i portföljen märks endast två förändringar, nämligen ganska kraftiga inköp av Akelius Residential Pref när den dippade under 300 kr, och inköp av det norska försäkringsbolaget Protector Forsikring. Akelius-aktierna lär inte överaska någon, de är mitt enskilt största aktieinnehav och jag har dessutom ett sparkonto hos Akelius sedan ungefär 1 år tillbaka.
Protector Forsikring skulle man kunna säga är ett "nygammalt" innehav. Mina första aktier i företaget köptes in på en kurs omkring 25 - 30 norska kronor och sålde av hyffsat nära toppen på 67.
Strax efter att aktieinnehavet såldes har kursen dalat ner till omkring 60 - 64 och aktien känns på nytt intressant för mig. Protector redovisar en stark tillväxt, har en mycket hög solvensgrad (förmågan att , vid behov, lösa sina försäkringar) och har en högst rimlig värdering kring 60 norska kronor, tycekr jag. Det enda jag tror håller tillbaka kursen något just nu är att Protector är ett relativt litet försärkingsbolag och måste slåss mot de gamla och enormt stora drakarna på marknaden (t.ex. Sampo Oyj och Gjensidige Forsikring). Protector har dock kunnat hitta lönsamma och lite mer nischade lösningar som t.ex. fösäkring för försäljning av småhus. Vad jag har kunnat utläsa har Protector en stabil position på marknaden och högre tillväxt än sina konkurrenter. Troligtvis kommer jag att öka mitt nuvarande innehav i aktien om den dalar ner till omkring 60 norska kronor igen.
Har du själv ändrat om något i portföljen? Lämna gärna en kommentar! :)
söndag 19 juli 2015
Portföljupplägg Juli 2015
Det har onekligen blivit en del ändringar i portföljen på sistone. Saker och ting har dock stabiliserat sig kring en strategi som jag anser passa mig väl. Portföljen består av 4 stycken tydliga komponenter som jag tänkte presentera här:
Komponent 1:
Aktier
Kentima B
Transferator A
Brewdog
Förklaring: Innehaven i den här delen av portföljen är mindre företag som oftast är listade på t.ex. Aktietorget eller Nasdaq First North och som jag anser ser lovande ut på lång sikt. Bolagen är betydligt mer riskfyllda investeringar än i övriga komponenter av portföljen och således har jag inte investerar några störe summor heller. Investeringarna hålls på ett Aktie- och Fondkonto på Avanza då deras börskurser lär svänga väldigt mycket de närmsta åren. Det kommer att finnas relativt få innehav här då jag föredrar lite mer stabila investeringar överlag.
Brewdogs aktie var dock enbart en investering för hjärtat då jag älskar deras öl :)
Komponent 2:
Fonder
AMF Aktiefond Europa
AMF Räntefond Lång
AVANZA ZERO
Catella Avkastning
DNB Global Indeks
Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Index
Spiltan Aktiefond Investmentbolag
Spiltan Räntefond Sverige
SPP Aktiefond USA
SPP Obligationsfond
Swedbank Robur Indexfond Asien
Aktier
Akelius Residential Pref
ALM Equity Pref
Creades A
Fortum Oyj
Realty Income Corp
SAS PREF
Volati Pref
Börshandlade fonder (ETF)
Global X SuperIncome Preferred ETF
Förklaring: En överväldigande majoritet av kapitaltet i den här komponenten ligger placerad
i fonderna (inte ETF), vilka jag även månadssparar i. Aktierna plus ETF:er fungerar som en minivariant av en utdelningsmotor, vars utdelningar återinvesteras i fonderna. Tanken är alltså
att direktavkastningen ska ge en sorts "boost" till fondinnehav på månads- eller kvartalsbasis.
Undantaget är Creades som varierar hur de återför värde till sina aktieägare. Investeringsbolaget
fungerar lite mer likt fonderna i min portfölj, dock utan att löpande inköp sker i aktien.
Jag kommer i ett kommande inlägg att gå lite närmre in på varför jag har valt ut de enskilda
aktierna/fonderna. Dock är aktierna och ETF till stor del inspirerade av den utdelningsfokuserade
Petrusko. Fonderna baseras mestadels på rekommendationer från rikatillsammans.
Samtliga innehav ligger på ett investeringssparkonto p.g.a. förmånligare beskattning.
Komponent 3:
Råvaror
Guld (via BullionVault)
Träd (via BetterGlobe)
Förklaring: Råvarorna i den här komponenten fungerar lite som en "krockkudde" och används som extra diversifiering. Bullionvalut känns väldigt proffsigt och jag känner mig trygg med sköta mina
guldinköp via dem.
BetterGlobe känns som en av de mer seriösa aktörerna på marknaden. Dock hade jag inte vågat investerar några större summor hos dem. Detta beror främst på osäkerhet kring om deras affärsidé är hållbar i längden. Chanstagandet ser jag lite på samma nivå som innehaven i Komponent 1, som kan både bära och brista. Den stora förhoppningen med trädinvesteringarna är dock främst att göra vardagen åtminstone lite bättre för fattiga människor i Afrika. Får jag dessutom ut pengar från investeringen ses det lite som en trevlig bonus.
Komponent 4:
Likvida medel
Volvofinans
Akeliusspar
Förklaring: Oavsett vad man investerar i är det en god idé att ha en sparbuffer i kontanta medel som kan tas ut med kort varsel. Huvudelen av mitt sparkaptial ligger hos Volvofinans och en mindre buffer ligger hos Akelius. Volvofinans brukar hålla en okej räntenivå på sina sparkonto mot andra
aktörer med insättningsgaranti. Akelius tillhandahåller ingen insättningsgaranti men är ett mycket
stabilt företag och tillhandahåller hela 3% sparränta. Tumregelns är att båda mina sparkonton i
komponent 4 ska utgöra ca 1/3 av mina sparpengar i den här komponenten. Ska jag ta ett lån måste dessutom mina samlade lån utgöra maximalt 50% av sparpengarna.
Det var allt för den här gången! Fler inlägg dyker upp inom kort, stay tuned! ;)
Komponent 1:
Aktier
Kentima B
Transferator A
Brewdog
Förklaring: Innehaven i den här delen av portföljen är mindre företag som oftast är listade på t.ex. Aktietorget eller Nasdaq First North och som jag anser ser lovande ut på lång sikt. Bolagen är betydligt mer riskfyllda investeringar än i övriga komponenter av portföljen och således har jag inte investerar några störe summor heller. Investeringarna hålls på ett Aktie- och Fondkonto på Avanza då deras börskurser lär svänga väldigt mycket de närmsta åren. Det kommer att finnas relativt få innehav här då jag föredrar lite mer stabila investeringar överlag.
Brewdogs aktie var dock enbart en investering för hjärtat då jag älskar deras öl :)
Komponent 2:
Fonder
AMF Aktiefond Europa
AMF Räntefond Lång
AVANZA ZERO
Catella Avkastning
DNB Global Indeks
Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Index
Spiltan Aktiefond Investmentbolag
Spiltan Räntefond Sverige
SPP Aktiefond USA
SPP Obligationsfond
Swedbank Robur Indexfond Asien
Aktier
Akelius Residential Pref
ALM Equity Pref
Creades A
Fortum Oyj
Realty Income Corp
SAS PREF
Volati Pref
Börshandlade fonder (ETF)
Global X SuperIncome Preferred ETF
Förklaring: En överväldigande majoritet av kapitaltet i den här komponenten ligger placerad
i fonderna (inte ETF), vilka jag även månadssparar i. Aktierna plus ETF:er fungerar som en minivariant av en utdelningsmotor, vars utdelningar återinvesteras i fonderna. Tanken är alltså
att direktavkastningen ska ge en sorts "boost" till fondinnehav på månads- eller kvartalsbasis.
Undantaget är Creades som varierar hur de återför värde till sina aktieägare. Investeringsbolaget
fungerar lite mer likt fonderna i min portfölj, dock utan att löpande inköp sker i aktien.
Jag kommer i ett kommande inlägg att gå lite närmre in på varför jag har valt ut de enskilda
aktierna/fonderna. Dock är aktierna och ETF till stor del inspirerade av den utdelningsfokuserade
Petrusko. Fonderna baseras mestadels på rekommendationer från rikatillsammans.
Samtliga innehav ligger på ett investeringssparkonto p.g.a. förmånligare beskattning.
Komponent 3:
Råvaror
Guld (via BullionVault)
Träd (via BetterGlobe)
Förklaring: Råvarorna i den här komponenten fungerar lite som en "krockkudde" och används som extra diversifiering. Bullionvalut känns väldigt proffsigt och jag känner mig trygg med sköta mina
guldinköp via dem.
BetterGlobe känns som en av de mer seriösa aktörerna på marknaden. Dock hade jag inte vågat investerar några större summor hos dem. Detta beror främst på osäkerhet kring om deras affärsidé är hållbar i längden. Chanstagandet ser jag lite på samma nivå som innehaven i Komponent 1, som kan både bära och brista. Den stora förhoppningen med trädinvesteringarna är dock främst att göra vardagen åtminstone lite bättre för fattiga människor i Afrika. Får jag dessutom ut pengar från investeringen ses det lite som en trevlig bonus.
Komponent 4:
Likvida medel
Volvofinans
Akeliusspar
Förklaring: Oavsett vad man investerar i är det en god idé att ha en sparbuffer i kontanta medel som kan tas ut med kort varsel. Huvudelen av mitt sparkaptial ligger hos Volvofinans och en mindre buffer ligger hos Akelius. Volvofinans brukar hålla en okej räntenivå på sina sparkonto mot andra
aktörer med insättningsgaranti. Akelius tillhandahåller ingen insättningsgaranti men är ett mycket
stabilt företag och tillhandahåller hela 3% sparränta. Tumregelns är att båda mina sparkonton i
komponent 4 ska utgöra ca 1/3 av mina sparpengar i den här komponenten. Ska jag ta ett lån måste dessutom mina samlade lån utgöra maximalt 50% av sparpengarna.
Det var allt för den här gången! Fler inlägg dyker upp inom kort, stay tuned! ;)
Prenumerera på:
Inlägg (Atom)