Aktiefonder
Portföljandel: ca 60%
AMF Aktiefond Asien Stilla havet
AMF Aktiefond Europa
Didner & Gerge Aktiefond
Didner & Gerge Småbolag
DNB Global Indeks
Fidelity Emerging Markets A-USD
Länsförsäkringar Global Indexnära
SEB Europafond Småbolag
Spiltan Aktiefond Investmentbolag
SPP Aktiefond USA
Swedbank Robur Access Asien
Swedbank Robur Access USA
Fördelningen mellan aktiefonderna är (ca):
40% globalfonder
20% USA-fonder
15% Europafonder
15% Sverigefonder
10% Asien- & tillväxtmarkandsfonder
Samtliga av fonderna ovan har i skrivande stund 4 eller
5 morningstarstjärnor. Avgifterna är antingen låga eller
okej sett till fondens prestation. Ifall man helt ratar aktivt
förvaltade fonder kan man stryka fonderna från Didner & Gerge,
Fidelity och SEB och lägga till lågkostnadsvarianter som
Avanza Zero och Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära.
Jag månadsparar i samtliga av fonderna ovan.
Korta räntefonder
Portföljandel: ca 15%
FIM EuroSpiltan Räntefond Sverige
SPP Obligationsfond
Målet är att ha ungefär lika mycket pengar i de
här fonderna. I dagsläget är det dock en hel del
övervikt i SPP-fonden.
Jag månadssparar i samtliga av fonderna ovan.
Långa räntefonder
Portföljandel: ca 15%
iShares 20 Plus Year Treasury Bond ETFiShares Core Canadian Long Term Bond ETF
Vanguard Total International Bond Index Fund ETF
Mig veterligen finns det inga "vanliga fonder" som sparar
i långa räntor (15+ år löptid), därmed föll valet på fonderna
ovan istället. De här fonderna är börshandlade och därmed utgår
courtage när man köper/säljer dem. Därför rör jag inte de här fonderna
mer än 1 - 2 gånger per år för att hålla kostnaderna nere. Samtliga
av fonderna ovan lämnar månadsutdelning i USD eller CAD. Notera
dock att Vanguard-fonden inte nödvändigtvis bara håller på långtidsfonder,
men ger åtminstone exponering mot obligationer världen över och ger därmed
lite extra riskspridning och får vara med här ändå.
Jag har allokerat ungefär lika mycket kapital i de tre fonderna ovan.
Råvaror
Portföljandel: ca 10%
iShares Comex Gold Trust ETFBetter Globe Trees
Den här kanske den lite mer udda delen av portföljen. Guld-fonden används
främst som ett inflationsskydd men också som ett sätt att kapitalisera på folks
rädsla för instabilitet. När aktiemarknaden skakar brukar många investerare fly till råvaror och guld i synnerhet. Har fungerat fint i år med Brexit som gav en rejäl skjuts åt guldpriset! Jag föredrar främst iShares guldfond då den är billig (0.25% i fondavgift) och har historiskt följt guldpriset väl.
Tanken är att guld i någon form ska utgöra ca 85% av råvarudelen av
portföljen. Efterhand som portföljen växer kommer fondandelarna att
säljas av och pengarna kommer att användas till att köpa fysiskt guld
istället.
Better Globe-träden är nog den delen av portföljen som t.o.m. jag själv
är mest skeptisk mot. Framförallt finns den här delen med förhoppning att
planteringen av fler träd ska göra gott för människorna i de delarna av
Afrika där Better Globe driver sin verksamhet. Lyckas de dessutom ge tillbaka
lite avkastning till sina andelsägare så ser jag det mest som en bonus. Om du
köper något träd så ange gärna min kod 23012 så får jag en lite ersättning
(1 Euro) per träd du köper. Det kostar dock inte dig något och jag får en liten
ersättning för den tid jag lägger på att skriva de här inläggen :)
Depå
Samtliga av fonderna ovan ligger på ett ISK (InvesteringsSparKonto) på Avanza.Man kan argumentera för att räntefonder som t.ex. Spiltan räntefondSverige gör sig bättre på ett en vanligt depå, men jag föredrar att ha allt
på samma konto för att underlätta den årliga ombalanseringen. Jobbigt
att behöva hålla kolla på skatter vid försälning och sådär så pass ofta ;)
Underhåll
Underhållet är en av de bästa bitarna med den här portföljen det enbart krävsnågra timmars underhåll per år. Allt jag gör är att gå igenom hur stor andel de
olika fondandelarna tar upp idag och säljer av/köper för att återställa procentandelarna ovan. Naturligtvis är det inte fel att sätta sina procentandelar
för de olika områdena, detta är enbart en presentation av hur jag själv gör.
Det var allt om fonder för den här gången. I nästa inlägg ska jag presentera hur jag och tjejen hanterar vår hushållsekonomi, stay tuned!
