Det har onekligen blivit en del ändringar i portföljen på sistone. Saker och ting har dock stabiliserat sig kring en strategi som jag anser passa mig väl. Portföljen består av 4 stycken tydliga komponenter som jag tänkte presentera här:
Komponent 1:
Aktier
Kentima B
Transferator A
Brewdog
Förklaring: Innehaven i den här delen av portföljen är mindre företag som oftast är listade på t.ex. Aktietorget eller Nasdaq First North och som jag anser ser lovande ut på lång sikt. Bolagen är betydligt mer riskfyllda investeringar än i övriga komponenter av portföljen och således har jag inte investerar några störe summor heller. Investeringarna hålls på ett Aktie- och Fondkonto på Avanza då deras börskurser lär svänga väldigt mycket de närmsta åren. Det kommer att finnas relativt få innehav här då jag föredrar lite mer stabila investeringar överlag.
Brewdogs aktie var dock enbart en investering för hjärtat då jag älskar deras öl :)
Komponent 2:
Fonder
AMF Aktiefond Europa
AMF Räntefond Lång
AVANZA ZERO
Catella Avkastning
DNB Global Indeks
Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Index
Spiltan Aktiefond Investmentbolag
Spiltan Räntefond Sverige
SPP Aktiefond USA
SPP Obligationsfond
Swedbank Robur Indexfond Asien
Aktier
Akelius Residential Pref
ALM Equity Pref
Creades A
Fortum Oyj
Realty Income Corp
SAS PREF
Volati Pref
Börshandlade fonder (ETF)
Global X SuperIncome Preferred ETF
Förklaring: En överväldigande majoritet av kapitaltet i den här komponenten ligger placerad
i fonderna (inte ETF), vilka jag även månadssparar i. Aktierna plus ETF:er fungerar som en minivariant av en utdelningsmotor, vars utdelningar återinvesteras i fonderna. Tanken är alltså
att direktavkastningen ska ge en sorts "boost" till fondinnehav på månads- eller kvartalsbasis.
Undantaget är Creades som varierar hur de återför värde till sina aktieägare. Investeringsbolaget
fungerar lite mer likt fonderna i min portfölj, dock utan att löpande inköp sker i aktien.
Jag kommer i ett kommande inlägg att gå lite närmre in på varför jag har valt ut de enskilda
aktierna/fonderna. Dock är aktierna och ETF till stor del inspirerade av den utdelningsfokuserade
Petrusko. Fonderna baseras mestadels på rekommendationer från rikatillsammans.
Samtliga innehav ligger på ett investeringssparkonto p.g.a. förmånligare beskattning.
Komponent 3:
Råvaror
Guld (via BullionVault)
Träd (via BetterGlobe)
Förklaring: Råvarorna i den här komponenten fungerar lite som en "krockkudde" och används som extra diversifiering. Bullionvalut känns väldigt proffsigt och jag känner mig trygg med sköta mina
guldinköp via dem.
BetterGlobe känns som en av de mer seriösa aktörerna på marknaden. Dock hade jag inte vågat investerar några större summor hos dem. Detta beror främst på osäkerhet kring om deras affärsidé är hållbar i längden. Chanstagandet ser jag lite på samma nivå som innehaven i Komponent 1, som kan både bära och brista. Den stora förhoppningen med trädinvesteringarna är dock främst att göra vardagen åtminstone lite bättre för fattiga människor i Afrika. Får jag dessutom ut pengar från investeringen ses det lite som en trevlig bonus.
Komponent 4:
Likvida medel
Volvofinans
Akeliusspar
Förklaring: Oavsett vad man investerar i är det en god idé att ha en sparbuffer i kontanta medel som kan tas ut med kort varsel. Huvudelen av mitt sparkaptial ligger hos Volvofinans och en mindre buffer ligger hos Akelius. Volvofinans brukar hålla en okej räntenivå på sina sparkonto mot andra
aktörer med insättningsgaranti. Akelius tillhandahåller ingen insättningsgaranti men är ett mycket
stabilt företag och tillhandahåller hela 3% sparränta. Tumregelns är att båda mina sparkonton i
komponent 4 ska utgöra ca 1/3 av mina sparpengar i den här komponenten. Ska jag ta ett lån måste dessutom mina samlade lån utgöra maximalt 50% av sparpengarna.
Det var allt för den här gången! Fler inlägg dyker upp inom kort, stay tuned! ;)
Inga kommentarer:
Skicka en kommentar