Bye bye, (direktägda) aktier!

Sedan det förra inlägget har det hänt en hel del på den ekonomiska fronten för mig och sambon. Det hela började med att jag gick igenom hur det har gått får mina aktier/fonder och det kunde snabbt konstateras att det inte fanns tillräckligt med fritid för att jag skulle känna mig bekväm med att fortsätta investera direkt i aktier så samtliga aktieinnehav såldes. Dock kommer jag att börja investera en liten del av portföljen i direktägda aktier igen så fort portföljen har vuxit till sig lite, åtminstone ifall det finns tillräckligt med fritid för att utföra ordentliga analyser...

Oavsett kommer jag inom den närmsta tiden att lägga upp en serie som täcker hur vi har vässat ekonomin ytterligare genom en serie hyffsat enkla knep. Först ska vi dock ta en titt på hur den nuvarande portföljstrategin ser ut. 

Allt kapital som frigjordes har rullats ut i diverse aktiefonder över 6 månader. Till mångt och mycket allokeras pengarna i samma fonder som tidigare, men det finns några nykomlingar, även ETF:er!

Den övergripande strategin är som följer:


0. Fonderna måste ha minst 4 morningstar-stjärnor. Dock accepteras indexfonder med mycket låga avgifter som t.ex. Avanza Zero.

1. Aktiefonder ska utgöra ca 60% av portföljen oavsett börsklimat, dock accepteras någon procents avvikelse åt vardera håll. Huvudfokus ligger på indexfonder men aktivt förvaltade fonder kan kvala in om de har mycket god historik och fortsätter att ge en överavkastning mot sina respektive index.

2. 10% av portföljen ska investeras i värdepapper som följder guldvärdet så noga som möjligt. Hälften av "pappersguldet" ska säljas varje år för att investeras i fysiskt guld. Guldet är tänkt att dels agera inflationsskydd och dels hjälpa till att minska förlust av portföljvärdet i oroliga tider när investerare
flyr aktier.

3. 15% av portföljen ska investeras i korta räntefonder. Huvudsakligen ska dessa vara noterade i svenska kronor men även EUR, USD och CAD accepteras så länge de utgör en klar minoritet.

4. De sista 15% av portföljen ska investeras i långa obligationer (löptid minst 15 år). Tyvärr har jag inte kunnat hitta svenska fonder som uppfyller kravet så huvudvalutan för den här delen är USD. 

5. För varje aktiefond som täcker ett visst geografiskt investeringsområde (Global, Sverige, USA osv) måste det även finnas (minst) en till fond i portföljen med samma eller mycket snarlikt investeringsområde. Andelen pengar i respektive fond ska inledningsvis fördelas lika mellan fonder inom samma investeringsområde. Syftet med den här punkten är givetvis är sprida riskerna i portföljen ytterligare lite till.  

Den är strategin som gäller just nu och som jag trivs väldigt bra med. Den kräver mycket lite underhåll när man väl har satt upp den har den har idagsläget presterat 5.2% i år mot stockholmsbörsen som ligger runt 0% under samma period.

I nästa inlägg tar vi en titt på vilka fonder som har lyckats åstadkomma, och hur jag viktar mig mot olika geografiska investeringsområden. 

Stay tuned! :)