Stora förändringar!

Ny portföljstrategi för 2017

Efter att ha provat indexinvesteringar i strax över ett halvår kom jag fram till att det inte är något för mig. Det är egentligen inget fel på strategin i sig, det är onekligen ett både enkelt och effektivt sätt att allokera sina pengar. Dock passade strategin in riktigt för mig. Målet med mitt sparande är att min familj ska kunna leva 100% på avkastningen av vår pengamaskin. Därmed tycker jag att det känns bättre att investera i företag med stabil och ökande utdelning över tid. Man skulle kunna säga att utdelningen blir en sorts försäljning av portföljen varje år, utan att sälja aktier. Ifall jag väljer rätt företag som kommer dessutom utdelningen att öka varje år och ge oss en sorts löneökning.

Samtliga fondinnehav har sålts av och jag har sakta men säkert "rullat in" pengarna i företag som jag har ansett vara rabatterade eller korrekt värderade av marknaden. Strategin är som följer:

1. Jag ska enbart investera i företag vars affärsidé jag förstår. Med detta menas att jag måste förstå hur de tjänar pengar idag och hur företaget (sannolikt) kommer att tjäna pengar framöver.

2. Företagets affärsidé ska vara välbeprövad och ha genererat stabila vinster över minst 10 år. Stort plus ifall företaget ökade eller behöll sin vinst under den senaste finanskrisen.

3. Jag föredrar företag som säljer produkter/tjänster som folk behöver. Exempelvis behöver folk kläder, mat och sjukvård oavsett ekonomiskt klimat.

4. Företaget måste inte vara branschledande, men måste ha tydliga konkurrensfördelar.

5. Företagets aktie ska säljas till ett pris som känns okej, helst till rabatt. Det är svårt att sätta fasta riktlinjer kring nyckeltal som "måste" uppfyllas, men riktmärken är:

För stora och stabila bolag:  
P/E: värde helst kring 15 eller lägre. Om P/E är över 20 så måste det finnas mycket
tydliga fördelar som t.ex. förväntat rejäla vinstökningar.
Direktavkastning: Omkring 3%, lägre accepteras ifall det förväntas stabil, årlig utdelningstillväxt.
Utdelningsandel av vinst: Helst lägre än 50%. Högre andel kan accepteras ifall företaget behöver återinvestera en ganska begränsad del av sin vinst i verksamheten.

6. Jag kan komma att köpa in mig i en aktie som kostar lite mer än jag vill mot att direktavkastningen överstiger 3% och jag köper in mig mig över några månaders tid.

7. Jag ska enbart köpa aktier som jag hade varit bekväm med att äga ifall börsen skulle stänga ner i 10 år.

8. Investmentbolag ska användas som bas i portföljen för extra riskspridning. Det ska månadssparas i minst ett investmentbolag per månad. Dock krävs en substansrabatt på minst 10%. Dessutom krävs det att investmenbolaget lämnar utdelning varje år, med undantag av Berkshire Hathaway.

9. Aktieköpen ska finansieras via månadssparande. Beloppet som sparas får öka, men aldrig minska. Ifall det inte bedöms finnas något attraktivt bolag att investera i så ska pengarna investeras i ett eller flera investmentbolag. Ifall dessa inte ger en substansrabatt om minst 10% så får pengarna sparas till
ett bättre tillfälle.

10. Jag får investera i företag som för tillfället inte generar vinst/direktavkastning, men som jag bedömmer kan ge god avkastning över tid. Dessa får dock sammanlagt utgöra max 5% av portföljens värde.

11. Riktmärken för viktfördelning i portföljen:

De bolag som utgör basen i portföljen ska vikta mellan 5 - 10%. De bolag som är "vanliga" investeringar får väga upp till ca 5%, helst under. Förhoppningsbolag får sammanlagt uppgå till max 5% av portföljen tills det att de genererar stabila intäkter och utdelningar.

ISK-fonder 2016-09-05

Känner mig lite slö idag, kanske har att göra med att det är måndag? Oavsett så kommer här en lista över vilka fonder jag sparar i för att pigga upp lite:
  

Aktiefonder

Portföljandel: ca 60%

AMF Aktiefond Asien Stilla havet
 
AMF Aktiefond Europa

Didner & Gerge Aktiefond

Didner & Gerge Småbolag

DNB Global Indeks 

Fidelity Emerging Markets A-USD

Länsförsäkringar Global Indexnära 

SEB Europafond Småbolag

Spiltan Aktiefond Investmentbolag

SPP Aktiefond USA

Swedbank Robur Access Asien

Swedbank Robur Access USA

Fördelningen mellan aktiefonderna är (ca):
40% globalfonder
20% USA-fonder
15% Europafonder
15% Sverigefonder 
10% Asien- & tillväxtmarkandsfonder

Samtliga av fonderna ovan har i skrivande stund 4 eller
5 morningstarstjärnor. Avgifterna är antingen låga eller
okej sett till fondens prestation. Ifall man helt ratar aktivt
förvaltade fonder kan man stryka fonderna från Didner & Gerge,
Fidelity och SEB och lägga till lågkostnadsvarianter som
Avanza Zero och Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära.

Jag månadsparar i samtliga av fonderna ovan.

 

Korta räntefonder

Portföljandel: ca 15%

FIM Euro 

Spiltan Räntefond Sverige

SPP Obligationsfond
 
Målet är att ha ungefär lika mycket pengar i de
här fonderna. I dagsläget är det dock en hel del
övervikt i SPP-fonden. 

 Jag månadssparar i samtliga av fonderna ovan.

 

Långa räntefonder

Portföljandel: ca 15%

iShares 20 Plus Year Treasury Bond ETF

iShares Core Canadian Long Term Bond ETF

Vanguard Total International Bond Index Fund ETF

Mig veterligen finns det inga "vanliga fonder" som sparar
i långa räntor (15+ år löptid), därmed föll valet på fonderna 
ovan istället. De här fonderna är börshandlade och därmed utgår
courtage när man köper/säljer dem. Därför rör jag inte de här fonderna
mer än 1 - 2 gånger per år för att hålla kostnaderna nere. Samtliga
av fonderna ovan lämnar månadsutdelning i USD eller CAD. Notera
dock att Vanguard-fonden inte nödvändigtvis bara håller på långtidsfonder,
men ger åtminstone exponering mot obligationer världen över och ger därmed
lite extra riskspridning och får vara med här ändå. 

Jag har allokerat ungefär lika mycket kapital i de tre fonderna ovan.

 

Råvaror 

Portföljandel: ca 10%

iShares Comex Gold Trust ETF

Better Globe Trees

Den här kanske den lite mer udda delen av portföljen. Guld-fonden används
främst som ett inflationsskydd men också som ett sätt att kapitalisera på folks
rädsla för instabilitet. När aktiemarknaden skakar brukar många investerare fly till råvaror och guld i synnerhet. Har fungerat fint i år med Brexit som gav en rejäl skjuts åt guldpriset! Jag föredrar främst iShares guldfond då den är billig (0.25% i fondavgift) och har historiskt följt guldpriset väl.

Tanken är att guld i någon form ska utgöra ca 85% av råvarudelen av
portföljen. Efterhand som portföljen växer kommer fondandelarna att
säljas av och pengarna kommer att användas till att köpa fysiskt guld
istället.

Better Globe-träden är nog den delen av portföljen som t.o.m. jag själv
är mest skeptisk mot. Framförallt finns den här delen med förhoppning att
planteringen av fler träd ska göra gott för människorna i de delarna av
Afrika där Better Globe driver sin verksamhet. Lyckas de dessutom ge tillbaka
lite avkastning till sina andelsägare så ser jag det mest som en bonus. Om du 
köper något träd så ange gärna min kod 23012 så får jag en lite ersättning
(1 Euro) per träd du köper. Det kostar dock inte dig något och jag får en liten
ersättning för den tid jag lägger på att skriva de här inläggen :)

 

Depå

Samtliga av fonderna ovan ligger på ett ISK (InvesteringsSparKonto) på Avanza.Man kan argumentera för att räntefonder som t.ex. Spiltan räntefond
Sverige gör sig bättre på ett en vanligt depå, men jag föredrar att ha allt
på samma konto för att underlätta den årliga ombalanseringen. Jobbigt
att behöva hålla kolla på skatter vid försälning och sådär så pass ofta ;) 

 

Underhåll 

Underhållet är en av de bästa bitarna med den här portföljen det enbart krävs
några timmars underhåll per år. Allt jag gör är att gå igenom hur stor andel de
olika fondandelarna tar upp idag och säljer av/köper för att återställa procentandelarna ovan. Naturligtvis är det inte fel att sätta sina procentandelar
för de olika områdena, detta är enbart en presentation av hur jag själv gör.

Det var allt om fonder för den här gången. I nästa inlägg ska jag presentera hur jag och tjejen hanterar vår hushållsekonomi, stay tuned!

Bye bye, (direktägda) aktier!

Sedan det förra inlägget har det hänt en hel del på den ekonomiska fronten för mig och sambon. Det hela började med att jag gick igenom hur det har gått får mina aktier/fonder och det kunde snabbt konstateras att det inte fanns tillräckligt med fritid för att jag skulle känna mig bekväm med att fortsätta investera direkt i aktier så samtliga aktieinnehav såldes. Dock kommer jag att börja investera en liten del av portföljen i direktägda aktier igen så fort portföljen har vuxit till sig lite, åtminstone ifall det finns tillräckligt med fritid för att utföra ordentliga analyser...

Oavsett kommer jag inom den närmsta tiden att lägga upp en serie som täcker hur vi har vässat ekonomin ytterligare genom en serie hyffsat enkla knep. Först ska vi dock ta en titt på hur den nuvarande portföljstrategin ser ut. 

Allt kapital som frigjordes har rullats ut i diverse aktiefonder över 6 månader. Till mångt och mycket allokeras pengarna i samma fonder som tidigare, men det finns några nykomlingar, även ETF:er!

Den övergripande strategin är som följer:


0. Fonderna måste ha minst 4 morningstar-stjärnor. Dock accepteras indexfonder med mycket låga avgifter som t.ex. Avanza Zero.

1. Aktiefonder ska utgöra ca 60% av portföljen oavsett börsklimat, dock accepteras någon procents avvikelse åt vardera håll. Huvudfokus ligger på indexfonder men aktivt förvaltade fonder kan kvala in om de har mycket god historik och fortsätter att ge en överavkastning mot sina respektive index.

2. 10% av portföljen ska investeras i värdepapper som följder guldvärdet så noga som möjligt. Hälften av "pappersguldet" ska säljas varje år för att investeras i fysiskt guld. Guldet är tänkt att dels agera inflationsskydd och dels hjälpa till att minska förlust av portföljvärdet i oroliga tider när investerare
flyr aktier.

3. 15% av portföljen ska investeras i korta räntefonder. Huvudsakligen ska dessa vara noterade i svenska kronor men även EUR, USD och CAD accepteras så länge de utgör en klar minoritet.

4. De sista 15% av portföljen ska investeras i långa obligationer (löptid minst 15 år). Tyvärr har jag inte kunnat hitta svenska fonder som uppfyller kravet så huvudvalutan för den här delen är USD. 

5. För varje aktiefond som täcker ett visst geografiskt investeringsområde (Global, Sverige, USA osv) måste det även finnas (minst) en till fond i portföljen med samma eller mycket snarlikt investeringsområde. Andelen pengar i respektive fond ska inledningsvis fördelas lika mellan fonder inom samma investeringsområde. Syftet med den här punkten är givetvis är sprida riskerna i portföljen ytterligare lite till.  

Den är strategin som gäller just nu och som jag trivs väldigt bra med. Den kräver mycket lite underhåll när man väl har satt upp den har den har idagsläget presterat 5.2% i år mot stockholmsbörsen som ligger runt 0% under samma period.

I nästa inlägg tar vi en titt på vilka fonder som har lyckats åstadkomma, och hur jag viktar mig mot olika geografiska investeringsområden. 

Stay tuned! :)

  

Ännu ett bolag kvalar in i portföljen!

Det är farligt att ha kontaner på investeringssparkontot när börsen surar. Jag kunde helt enkelt inte stå emot att köpa en bunte akiter i:

The Walt Disney Company 

 Jag har sneglat på det här företaget under lång tid, inte bara för att det är ett välskött bolag utan även för att jag helt enkelt gillar deras produkter. Walt Disneys portfölj inkluderar en stor mängd karaktärer som t.ex. Kalle Anka och Musse Pigg, men har även köpt på sig en uppsjö häftiga licenser genom företagsförvärv av Marvel och, min personliga favorit, Lucasarts och därmed Star Wars-licensen.
Walt Disney har pyntat utdelningar i väldigt många år och kommer sannolikt att göra det även i framtiden. Direktavkastningen är dock inte den bästa i dagsläget på nivåer kring 96 USD, år 2015 delade man ut 0.7 USD per aktie. Dock får man inte glömma bort att Disney utför löpande återköp av aktier vilket ökar värdet på de aktier som finns kvar ute på marknanden. Detta får man också se som en sorts värdeåterbäring.
Det är inte ofta jag köper akiter där "känslor" är en komponent, men Disney har en speciell plats i mitt och många människors liv. De har garanterat några karaktärer, licenser eller filmer som man minns från sin barndom och kanske har man bra minnen från t.ex. Disney World (magisk plats för ett barn!). Om inte annat känns det häftigt att äga en liten del av ett företag som har undehållit så många personer världen över och som garanterat kommer att göra det i många år framöver.
Som extrabonus blev sambon väldigt glad och sa direkt att det var det bästa aktieköpet jag har gjort, vilket är kul även om jag betvivlar att hon har analyserat bolaget ;)   

Ett nytt bolag tar plats i portföljen!

Idag kändes läget rätt för att genomföra några aktietransaktioner:

Köp

Transferator A
Under morgonen tankade jag nya Transferator A-aktier. Företaget känns mycket bättre utrustat att tackla nya utmaningar framöver tack vare deras nya strategi. Den nya strategin går ut på att delfinasiera nya investeringar med hjälp av förvärv att företag med stabila, positiva kassaflöden (vilka ägs av dotterbolaget Transferator Industry AB).Transferator köper nämligen även minoritetsandelar i andra, mindre och oftast onoterade bolag, vilket är en kapitalkrävande (men potentionellt mycket lönsam) verksamhet.
Att slippa hosta upp nya pluringar för att finansiera nya förvärv som Transferator vill genomföra känns säkert bra för de flesta av bolagets aktieägare. Dock är det väl tänkbart att nya nyemissioner kan tänkas genomföras för att köpa nya, stabila bolag till Transferator Industry. Jag har dock inget emot om de genomför några nyemissioner till om de hittar lovande, stabila bolag då jag tror att det är en utmärkt idé som kommer att löna sig till sist.
Det ska dock tilläggas att Transferator AB är ett litet riskkapitalistbolag och det finns mycket stor risk i bolaget. Inte minst då deras andelar i de mindre företagen kanske inte går vägen. Dock tror jag på ledningens förmåga att hitta bra investeringar, vilket är ett måste om man ska överväga att köpa andelar i Transferator.

Berkshire Hathaway Inc Class B
Berkshire H är ett företag som troligtvis de allra flesta aktieintresserade har hört talas om, och Warren Buffet är känd som en mycket skicklig företagsledare, investerare och som en av världens rikaste män. Buffet har lyckats med det knappt greppbara att ge Berkshires aktieägare en genomsnittlig avkastning på ca 22% per år i genomsnitt över 50 år. Sedan starten 1965 har Berkshires aktiekurs stigit inte mindre än 1 826 163% (t.o.m. 2015)!
Nåväl, företagets glansdagar är säkert förbi nu då Berkshire helt enkelt har blivit ett jättekonglamerat och det blir allt svårare att göra nya affärer som når upp till glansdagarnas nivå. Därmed är det inte sagt att det är ett dåligt företag, tvätom finns en stor stabil bas av bra företag som t.ex. Coca-Cola, Wells Fargo, Wal-Mart, Proctor & Gamble och många fler.
Det känns som att det finns många som är rädda att Berkshire inte kommer att fungera ordentligt efter att den 85-årige Warren Buffet kliver av tronen. Till viss del känns oron befogad, men man ska inte glömma bort att det finns en stor mängd fantastiskt bra företag i portföljen som inte går upp i rök för det. Faktum är att en ny ledning har en uppsjö olika val vad det gäller att fortsätta styra skutan framgångsrikt.
Vissa föreslår att Berkshire ska börja dela ut delar av sin vinst likt många andra bolag. Personligen tror jag mer på att den nya ledningen kommer att fortsätta enligt samma (eller åtminstone snarlika) principer som Warren Buffet använder sig av idag. Med andra överföra värde till aktieägarna genom aktieåterköp och genom att investera vinsten i nya, lovande bolag.
Berkshire är idag så pass stor att man nästan kan se företaget som en globalfond med en förvaltningsavgift som är i princip 0%. Jag kommer att äga aktier i det här företaget i många år framöver och öka antalet så fort priset känns rimligt.

Sälj

Volati Pref 
Egentligen hade jag tänkt vänta med att sälja aktierna tills efter utdelningen, men då Berkshire H kom ner i ett pris jag anser köpvärd så fick dessa stryka på foten. Jag tror att de kommer att fortsätta kunna täcka sina utdelningar framöver, men kommer inte att engagera mig mer i företaget jag sålde av hela mitt innehav idag.

Det var allt som hände på transaktionsfronten idag :)

Mina innehav (Januari 2016)

Framåt kvällskvisten på söndagar brukar jag tycka är ett utomordentligt tillfälle
att se över portföljen. Runt nyår skrev jag ett inlägg om att jag snart skulle presentera portföljens innehåll, så här kommer "laguppställningen". Innehaven är sorterade efter bokstavsordning inom respektive kategori och deras ordning representerar därmed inte nödvändigtvis hur tungt det är viktade i portföljen:

Aktiedepå

1.  Transferator A: Ett litet riskkapitalistbolag med imponerade historik. Det känns sannolikt att de kommer att göra nya, grymma förvärv i framtiden. Personligen tycker jag att innehaven Akredo och ELK Studios känns mest intressanta i dagsläget. Möjligtvis kan aktier i bolagen komma att delas ut till oss som äger andelar i Transferator om styrelsen tycker att det känns lämpligt. Tidigare har aktier delats ut i t.ex. Mr Green och Jays AB. 

Investeringssparkonto

Fixed income-sektionen (inspirerad av Petrusko), ca 20% av portföljen:

1. Akelius Residiential Pref: Preferensaktie som är utgiven av det stora och stabila fastighetsbolaget Akelius. Jag har stort förtroende för Akelius och äger en hyffsat stor mängd av dera spreferensaktier, samt använder deras sparkonto (via Akeliusspar). Likt de flesta andra preferensaktier får man utdelning från Akelius 4 gånger per år.
   
   
2. Alm Equity Pref: Ungefär samma visa som för Akelius, fast jag bedömmer att risken är lite större, men några problem med att täcka utdelningen till preferensaktieägare känns osannolikt. Utdelningen trilllar in 4 gånger per år.
   
3. Castellum: Stort och stabilt fastighetsbolag som är duktigt på att höja sina utdelningar år efter år. Castellum är listat på Stockholmsbörsens "Large Cap" lista. Lika de flesta andra svenska bolag kommer utdelningen en gång om året.
   
4. HCP inc: Amerikanskt fastighetsbolag som hyr ut fastigheter till företag inom vårdsektorn. HCP är även känt för att öka sina utdelningar, vilka trillar in på kontot 4 gånger per år.
   
5. Realty Income: Mycket stabilt amerikanskt bolag som är känt för att dela ut pengar till sina aktieägare varje månad. Realty Income hyr ut fastigheter till företag som har en bevisad förmåga att tjäna pengar, som t.ex. Walgreens, FedEx och Dollar General. Faktum är att företaget nästan verkar vara för bra för att vara sant då de dessutom brukar höja utdelningen en gång i kvartalet (om än mest marginellt). Dock är det svårt att argumentera med deras resultat och det finns många som är lyriska över företagets prestatiner. Detta är i dagsläget min största placering i en enskilt aktie.
   
   
6. SAS Pref: Det vore nära på tjänstefel att påstå att SAS har gått stabilt de senaste åren. Dock verkar vinden har vänt för dem det senaste året och det känns inte längre så riskabelt att äga deras preferensaktie, men deras stamaktie tar jag inte i ens med tång. När jag köpte in mig pyntade de ca 10.5% avkastning, vilket kändes värst risken och i dagsläget är jag mycket nöjd med detta. Dock var det givetvis väldigt mycket av en chansning när jag köpte på mig en liten post.
   
7. Volati Pref: Preferensaktier utgivna av en svensk industrigrupp. Kan köpas med hyffsat hög direktavkastning på omkring 8.5-9%, men det finns risker för ett av deras största innehav (Besikta Bilprovning). Det har ju snackats en del om att bilprovning enbart ska ske vartannat år, vilket givetvis hade påverkat Besiktas marginaler negativt. Dock tror jag inte att de skulle får problem med att täcka utdelningen till sina preferensaktieägare. Dock överväger jag att sälja hela mitt innehav efter utdelningen och kanske köpa in mig i ett annat lite stabilare bolag (eller köpa fondandelar). 

Fondinnhav, den stora basen i portföljen på ca 68%:

1. AMF Aktiefond Europa: Mycket skickligt förvaltad fond som investerar i Europeiska bolag. Avgiften är på 0.4% och fonden innhar i dagsläget 5 morningstar-stjärnor.
   
2. AMF Räntefond Lång: Svensk räntefond som investerar obligationer som ges ut av svenska staten, svenska kommuner eller mycket kreditvärdiga företag. Låg avgift på 0.1% och har 5 morningstar-stjärnor.
   
3. Avanza Zero: Investerar sitt kapital i de 30 mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen (som t.ex. HM, Nordea och Ericsson). Avgiften ligger på
   0% (gratis) och fonden har 3st morningstar-stjärnor.
   
   
4. Didner & Gerge Småbolag: Placerar huvudsakligen i små och medelstora företag i sverige, men inslag av utländska företag till ca 18% av fondens värde. Fonden togs in i portföljen då jag ville ha med några mindre bolag i portföljen men orkade inte rikigt lägga ner allt arbete som krävdes för att försöka "välja rätt". Just den här fonden har dessutom presterat fantastiskt bra (ca 110% på 5 år) och ar belönats med 5st morningstar-stjärnar för det. Avgiften ligger på 1.4% procent och är en bra bit över vad jag egentligen vill betala för en fond. Dock är den här sortens fonder dyra överlag, men det känns klokt att allokera en liten del av portföljen i en fond som denna för att inte gå miste om exponering mot bolag som växer rejält.
   
5. DNB Global Indeks: Som namnet föreslår investerar den här fonden i företag över hela globen och försöker följa världsindexet. Detta ha den lyckats bra med och har belönats med 5st morningstar-stjärnor. Avgiften ligger på låga 0.3%.
    
6. FIM Euro: Den här fonden investerar i obligationer utgivna av Europeiska länder. Fonden har belönats med 5 morningstar-stjärnor och avgiften ligger på 0.4%.
   
   
7. Länsförsäkringar Tillväxtmarkand Index: Försöker följa indexet för utvecklingsländer världen över. Tyvärr utgör Kina en stor del av fondens innehav (av naturliga skäl) vilket har gjort att fonden har fått en risig start, men det skiljer sig å andra sidan inte från de flesta andra asiatiska fonderna de senaste året. Fonden är för ung för att får en morningstar-betyg. Avgiften ligger på 0.4%.
   
8. Spiltan Aktiefond Investmentbolag: Jag har alltid gillat investmentbolag och den här fonden inkluderar samtliga av de största investmentbolagen på den svenska börsen. Tyngst viktad är fonden givetvis i Investor och Industrivärden. Fonden är mig veteligen unik och har belönats med 5 morningstar-stjärna. Avgiften ligger på låga 0.2%.
   
   
9. Spiltan räntefond sverige: Placerar i korta räntor och obligationer utgivna av stabila, svenska bolag. Ganska tråkig utveckling, vilket är förväntat i dagens läge med negativa räntor. Fonden har i dagsläget 3 morningstar-stjärnor och har en avgift 0.1%.
   
10. SPP Aktiefond Japan: Som namnet föreslår investerar fonden sitt kapital i Japanska bolag som t.ex. Toyota. Fonden har 3 morningstar-stjärnor och avgiften ligger på 0.2%.
    
11. SPP Aktiefond USA: Investerar i de största amerikanska bolagen. Detta har fonden lyckats bra med och har belönats med 5 morningstar-stjärnor. Avgiften ligger på låga 0.2%.
    
12. SPP Obligationsfond: Investerar huvudsakligen i obligationer utgivna av svenska staten eller andra utgivare med hög kreditvärdighet. Fonden har 5 morningstar-stjärnor och avgiften ligger på 0.2%.
    
13. Swedbank Robur Access Asien: Placerar sitt kaptial i den största asiatiska bolagen (exklusive Japan). Fonden har 4 morningstar-stjärnor och avgiften ligger på 0.2%.

 Börshandlade fonder (ETF) utgör ca 10.8% av portföljen:

1. Global X SuperIncome Preferred: Placerar i preferensaktier utgivna av stabila bolag på den amerikanska marknaden. Pyntar utdelningar månadsvis. Avgiften ligger på 0.58%.
   
   
2. iShares Comex Gold Trust: Mina guldinvesteringar via BullionValut har sålts av då det var lite för bökigt. Istället placerar jag det mesta av "guldpengarna" i den här fonden då den smidigt kan köpas via Avanza, har låg avgift och trivs bra på ett investeringssparkonto. Avgiften ligger på 0.25%.

Utöver detta har jag samma sparkonton som tidigare och köper löpande träd via Better Globe. Varje månad sparas minst 10.5% av inkomsten (före skatt).
Jag har lite planer på att ta in fler fonder i portföljen inom kort för att sprida risken ytterligare, nytt inlägg inom kort!

Det var allt för den här gången, stay tuned! ;)

Gott nytt år!

Nu när vi är inne i 2016 tycker jag att det är dags att se sammanställningen
av hur min portfölj presterade under 2015. Det gångna året har varit väldigt
svajigt rent prestationsmässigt då min strategi har gått från att fokusera på
enbart aktier till en portfölj som påminner om rikatillsammans-portföljen med
inslag av Petruskos fixed income.

Mitt mål är att värdeökningen i portföljen ska ligga på 8%/år och med en utdelningsökningar på minst 3%/år. 8%-målet härstammar från rikatillsammans-portföljens mål, vilket känns rimligt då de flesta av mina grundinnehav baseras på rekommendationer från den portföljen. utdelningsökningen härstammar från utdelningstillväxt från aktieinnehav i Realty Income och HCP plus nyinvesteringar, främst i preferensaktier.

Det kan diskuteras ifall man behöver har någon "fixed income"-del av portföljen. Jag tycker dock att det är smidigt att ha pengar löpande som trillar in på kontot och tillåter extrainsättningar i mina fondinnehav.

Årsprestation för 2015 blev:
Värdeökning: 12,4%, klart över 8%-målet och därmed godkänt!
Utdelningsökning: 25,3%, klart över målet på 3% och därmed godkänt!

Sammantaget känner jag mig mycket nöjd med resultatet och kommer att fortsätta med samma strategi under 2016. Snart kommer jag att lägga upp ett nytt inlägg där jag går igenom vilka innehav som finns i portföljen just nu. 

Hur bra gick din portfölj under 2015?

Gott nytt år!