Som nämnts i tidigare inlägger har jag haft fullt upp med att konvertera mitt månadssparande till en portfölj som, när den är klar, ska kräva ganska lite underhåll men samtidigt vara kostnadseffektiv. Målet har varit att hitta bra, billiga fonder som täcker de områden som är intressanta att placera pengar i. Strategin kvarstår med min placeringspyramid som bas, men numera kan månadssparande skötas via autogiro vilket onekligen är mycket bekvämt och tidseffektivt.
Vilka fonder är då intressanta att placera pengar i? I vanlig ordning finns det en uppsjö olika alternativ, men de aktieindexfonder jag har valt är följande:
Länsförsäkringar Global Index
Beskrivning: Den här fonden äger aktier i de största företagen världen över och har en stor övervikt i industriländerna. Av förklarliga skäl ligger nordamerika i fokus och utgör ca 60% och Europa ligger på ca 12% av innehavet. Även om fonden är global bör man alltså vara medveten om att en stor del av fondens värdeutveckling baseras på hur det går för USAs storföretag.
Årsavgift: 0,2%
Jämförelseindex: MSCI World Total Net Return (världsindex)
Morningstar rating: - (Har inte funnits i 3 år än)
Tänkbart alternativ: DNB Global Indeks har klarat av att följa index mycket väl
och har välförtjänt en Morningstar rating på 5 stjärnor. Jag är dock övertygad om att
Länsförsäkringar Global Index kommer att följa sitt index minst lika bra. Dessutom
ger den lägre avgiften en potential till lite högre vinst (DNB tar 0,3% i årsavgift).
Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Index
Beskrivning: Intressant nog en indexfond över utvecklingen i tillväxtländerna. Utbudet av alternativa fondera är lite knapert så avgiften är lite i överkant för vad jag vill betala för en indexfond. Dock känner jag att man bör ha lite pengar placerade i tillväxtmarknaderna då de utvecklas i snabbare takt än i industriländerna.
Årsavgift: 0,4%
Jämföresleindex: MSCI Emerging Markets Total Return Net Index
Morningstar rating: - (Har inte funnits i 3 år)
AVANZA ZERO
Beskriving: Fond helt utan förvaltningsavgifter som följer utvecklingen av de 30 värdemässigt mest omsatta aktierna på Stocholmsbörsen. I och med att det inte finns några avgifter som påverkar fondens resultat förväntar jag mig att fondens utveckling ligger väldigt nära utvecklingen på Stockholmsbörsen och den utgör hela 8% av innehavet på mitt ISK-konto.
Årsavgift: 0,0%
Jämförelseindex: SIX30RX-index (Utdelningar från bolagen investeras i nya aktier i fonden)
Morningstar rating: 4/5
Spiltan Aktiefond Investmentbolag
Beskrivning: Den här fonden är min personliga favorit då jag alltid har haft en förkärlek till investmentbolag. Fonden investerar i de största investmentbolagen på Stockholmsbörsen till en mycket låg förvaltningsavgift då fonden är passivt förvaltad. De största innehaven är, som sig bör, Investor och Industrivärden. Näst största grupp utgörs av Kinnevik och Lundbergföretagen. Därefter kommer Ratos, Latour, ICA Gruppen och intressant nog en börshandlad fond, XACT OMXS30 ETF.
Årsavgift: 0,2%
Jämförelseindex: -
Morningstar rating: 5/5
SPP Aktiefond Europa
Beskriving: Inte helt oväntat följer fonden utvecklingen av de största bolagen i Europa. Har egentligen inte så mycket att säga om fonden mer än att den känns som ett mycket bra val om man vill investera i Europa till en billig peng.
Årsavgift: 0,2%
Jämförelseindex: Anges ej
Morningstar rating: 4/5
SPP Aktiefond USA
Beskrivning: Följer utveckligen av de största bolagen i USA. Det enskilt största innehavet är Apple Inc.
Årsavgift: 0,2%
Jämförelseindex: Anges ej
Morningstar rating: 5/5
Swedbank Robur Indexfond Asien
Beskrivning: Följer utvecklingen i de asiatiska länderna, dock exclusive Japan. Inte helt oväntat utgörs en stor del av innehaven av kinesiska bolag.
Årsavgift: 0,2%
Jämförelseindex: MSCI AC Asia ex Japan
Morningstar rating: 4/5
Placerar man en del av sitt månadsparande i fonderna får man en mycket bred och väldiversifierad portfölj med spridning över i stort sett hela världen. Dock är exponeringen mot Ryssland och närliggande länder tunn, men det är inte ett problem i mina ögon då läget är väldigt oroligt där nu.
Värt att notera är att min portfölj även har en "joker", dvs en fond som är aktivt förvaltad och inte följder något index. Detta gör jag bara som en ren chansning och sparar inte löpande i fonden då
dess avgift är tockhög:
East Capital Lux Frontier Markets
Beskrivning: Placerar i de lite outvecklade och svåråtkomliga marknaderna världen över. En betydande del av fondens värde utgörs av företag i Afrika och mellanöstern (ca 38%). Det känns
mycket spännande att ha lite pengar i den här fonden, men det är definitivt bara en chansning och
kanske inget jag direkt rekommenderar någon att göra. Fonden exponerar aktivt i tillgångar som
är svåråtkomliga på annat sätt så den kan vara ett alternativ om man tror på så "Frontier Markets". Var dock beredd på att avgiften på 2% äter upp en stor del av ditt kapital, speciellt i dåliga tider!
Årsavgift: 2,0%
Jämförelseindex: Inget, fonden är aktivt förvaltad
Morninstar rating: Inget, fonden har inte funnits i 3 år.
Det känns mycket spännande att ha kommit igång med min nya, effektiva portfölj. Om ett par dagar eller så kommer jag att presentera hur hela portföljen ser ut och avslöja vilka nya räntebärande
fonder som har fått komma med. Stay tuned! ;)
Inga kommentarer:
Skicka en kommentar